Blog

Apa Yang Harus Anda Ketahui Tentang Perdagangan Valuta Asing dan Anti-Money Laundering

Perdagangan  valuta asing (juga dikenal sebagai pasar valuta) adalah pasar yang kompleks dan terdesentralisasi di mana valuta berbagai negara diperdagangkan di seluruh dunia. Pasar ini juga menentukan nilai relatif dari masing-masing valuta yang diperdagangkan. Dalam perdagangan valuta asing tidak dikenal istilah kliring, hanyalah pasar di mana para broker bernegosiasi secara langsung satu sama lain.

Dua pemain kunci dalam perdagangan valuta asing adalah bank sentral dan perusahaan komersial. Bank-bank sentral biasanya memperdagangkan valuta  dalam jumlah besar dan mencoba untuk mengendalikan tingkat pasokan, inflasi, dan bunga.  Sementara perusahaan komersial memerlukan perdagangan valuta untuk membayar barang dan jasa dan memiliki dampak jangka panjang pada nilai tukar valuta. Konversi dan perdagangan valuta memungkinkan sebuah perusahaan di satu negara mengimpor barang dari negara lain dan membayar dalam valuta negara tersebut.

Pemain lain di pasar valuta asing antara lain hedge fund, perusahaan manajemen investasi, pedagang valuta asing ritel, broker valuta asing, dan perusahaan pengiriman uang. smartdeal merupakan salah satu perusahaan perdagangan valuta asing di Indonesia yang melayani penukaran valuta secara retail dan juga melayani jasa pengiriman uang internasional. 

Dalam perdagangan valuta asing, tidak dikenal nilai tukar tunggal. Harga atau nilai tukar yang berlaku berbeda-beda  tergantung bank, pasar dan lokasi dimana transaksi terjadi.

Bank dan bisnis keuangan lainnya yang terlibat dalam perdagangan valuta asing global umumnya terikat peraturan internasional dan nasional untuk memverifikasi identitas semua klien mereka. Untuk keperluan verifikasi identitas ini, mereka mengumpulkan informasi yang diperlukan termasuk nama, tanggal lahir, informasi kontak, dan dokumen identitas yang berlaku seperti paspor, KTP, atau SIM. Verifikasi identitas dalam perdagangan valuta asing ini diperlukan sebagai aksi anti-money laundering atau pencegahan pencucian uang yang bertujuan untuk menghentikan organisasi-organisasi kriminal mendapatkan keuntungan dari kegiatan ilegal mereka melalui pencucian uang dengan memanfaatkan jasa penukaran valuta asing.

Dalam rangka untuk memastikan verifikasi identitas dalam perdagangan valuta asing sudah banyak perusahaan internasional yang menyediakan database untuk meverifikasi identitas lintas negara . Namun untuk meningkatkan efektifitas pencegahan aktivitas pencucian uang melalui perdagangan valuta asing, sangat penting untuk membekali pelaku bisnis perdagangan valuta dengan pengetahuan dan wawasan yang memadai untuk mengenal adanya indikasi pencucian uang dalam bisnis mereka.

prev
next